რა არის ფულადი ნაკადის ფორმაში
ფაილს, plyntum-fuladi-nakadis-prognozi-13-kvira.xlsx, ორი ფურცელი აქვს. პროგნოზი ის ფურცელია, რომელსაც აწარმოებ:
- სათაური: კომპანია, ვალუტა, ორშაბათი, რომლითაც 1-ლი კვირა იწყება, და ბანკის ნაშთი იმ მომენტში. 13 კვირის თარიღები ამ ორშაბათიდან ივსება.
- შემოსავლები: ოთხი სტრიქონი კლიენტებისთვის, ერთი აბონენტებისა და გამოწერებისთვის, ერთი სხვა შემოსავლისთვის და ჯამი თითო კვირაზე.
- გადახდები: ხელფასები და კონტრაქტორები, ქირა და კომუნალური, პროგრამები და გამოწერები, გადასახადები, სესხის დაფარვა, მარკეტინგი, სხვა და ჯამი.
- წმინდა ფულადი ნაკადი და საბოლოო ნაშთი ყოველ კვირაზე; თითოეული კვირის საბოლოო ნაშთი შემდეგ კვირაში საწყის ნაშთად გადადის; 13 კვირის ჯამური სვეტი და პერიოდის ყველაზე დაბალი ნაშთი. კვირა, რომელიც ნულზე დაბლა იხურება, წითლად ინიშნება.
შევსების წესი ქვემოთ მოცემულ ნაბიჯებს ფაილშივე იმეორებს. ფაილი მხოლოდ ფორმულებს იყენებს, მაკროსების გარეშე, და იხსნება Excel-ში, Google Sheets-სა და Apple Numbers-ში. რასაც შეიყვან, არსად არ იგზავნება.
როგორ ააწყო პირველი პროგნოზი
- დაიწყე ბანკით და არა ინვოისებით. ჩაწერე ნაშთი, რომელიც ნამდვილად გაქვს იმ ორშაბათს, როცა 1-ლი კვირა იწყება. ფული ანგარიშზე და არა მისაღები თანხები.
- თითოეული ინვოისი იმ კვირაში ჩაწერე, როცა ფული მოვა. და არა იმ კვირაში, როცა აგზავნი. გამოიყენე გადახდის ვადა და გამოცდილება, რამდენს აგვიანებს ეს კლიენტი; კლიენტი, რომელიც ყოველთვის ათი დღით აგვიანებს, ათი დღით გვიან ჩაწერე.
- ჯერ ფიქსირებული გადახდები შეიტანე. ხელფასები — გადახდის კვირაში, ქირა, გამოწერები და სესხის დაფარვა — თავის კვირებში, გადასახადები — ვადის კვირებში. ისინი იშვიათად იცვლება და პროგნოზს ამაგრებს.
- დაამრგვალე ასეულებამდე. სიზუსტე პროგნოზს არ აუმჯობესებს; ყოველ კვირაზე დაახლოებით მართალი ყოფნა — აუმჯობესებს.
- წაიკითხე საბოლოო ნაშთის სტრიქონი. წითელი კვირა დღესვე მოქმედების კვირაა, სანამ დრო გაქვს, რომ გადახდა გადადო, ინვოისი მოსთხოვო ან რეზერვი მოამზადო.
- განაახლე ყოველ ორშაბათს. 1-ლი კვირა ფაქტით შეცვალე, ყველაფერი ერთი სვეტით მარცხნივ გადაწიე, ახალი მე-13 კვირა დაამატე. კვირაში ოცი წუთი პროგნოზს ცოცხალს ინახავს; პროგნოზი, რომელსაც არავინ ანახლებს, უბრალოდ ცხრილია.
რატომ 13 კვირა და რა უყო წითელ კვირას
რატომ 13 კვირა
კვარტალი საკმარისად გრძელია, რომ პრობლემა მოსვლამდე დაინახო, და საკმარისად მოკლე, რომ კვირა-კვირა რეალური ინვოისებითა და ხელფასის რეალური თარიღებით იპროგნოზო. თვიური პროგნოზი მალავს თვის შუა კვირას, როცა ხელფასი გადის და დიდი ინვოისი ჯერ არ შემოსულა. მსჯელობა 13-კვირიანი ფულადი ნაკადის სტატიაშია.
რა უყო წითელ კვირას
- ფული უფრო ადრე შემოიტანე: ინვოისი ჩაბარებისთანავე გააგზავნე და არა თვის ბოლოს, ახალ პროექტზე ავანსი მოითხოვე, მცირე ფასდაკლება შესთავაზე იმ ერთ კლიენტს, რომლის ინვოისიც კვირას ასწორებს.
- ფული უფრო გვიან გაუშვი: მომწოდებელთან გვიანი თარიღი ვადის დადგომამდე შეათანხმე და არა შემდეგ; დიდი გადახდა ორად გაყავი.
- რეზერვი მოამზადე, სანამ დაგჭირდება: ოვერდრაფტი ან საკრედიტო ხაზი კარგ თვეში იაფად ეწყობა და ცუდ კვირაში ძვირად ითხოვება.
პროგნოზი ფულს არ ქმნის. ის გაძლევს იმ რამდენიმე კვირას, რომელშიც ეს სამი ნაბიჯი ჯერ კიდევ შესაძლებელია.